Finansal yeniden yapılandırma danışmanlığı
Finansal yeniden yapılandırma sürecine dosya disipliniyle hazırlanıyoruz.
Banka, leasing, faktoring ve finansman kuruluşlarına olan borçlarınızı; nakit akışı, ödeme kapasitesi, lider banka stratejisi ve müzakere senaryolarıyla birlikte okuruz. FYY sürecinde yalnızca fizibilite üretmeyiz; alacaklı kurumlarla yapılacak görüşme ve ek bilgi trafiği için de dosyanızı hazırlarız.
BORÇ YAPISI
Mevcut borçtan yeni ödeme planına akış
FYY sürecinde borç, vade, teminat ve ödeme kapasitesi tek haritada okunur.
Tetikleyiciler
FYY ne zaman gerekir?
- Ödeme aksamaları henüz görünmedi ama nakit akışı yorgun.
- Tek bir bankayla yapılan görüşme bütün masaya yansımıyor.
- Borç takvimi yoğunlaştı; yeniden yapılandırma kapsamı net değil.
- Vade uzatma + faiz indirimi + ilave kredi senaryoları aynı anda konuşuluyor.
- Geri ödeme planı somut nakit akışıyla desteklenmemiş.
Hedef Kitle
Kimler için uygundur?
Bankalara borcu olan KOBİ ve büyük şirketler
Banka, faktoring, leasing veya finansman kuruluşlarına ticari borcu olan firmalar.
Geçici nakit sıkışıklığı yaşayan işletmeler
Faaliyet döngüsü hâlâ canlı; ama anapara + faiz takvimi yorulmuş.
Lider banka stratejisine ihtiyaç duyan firmalar
AKK içinde hangi bankanın liderlik üstleneceği netleştirilmemiş.
Konkordato öncesi seçeneklerini değerlendiren şirketler
Mahkeme süreci yerine sessiz, müzakere odaklı çözüm arayanlar.
İnceleme Çerçevesi
FYY dosyasında ne analiz edilir?
Borçlarınızı, ödeme kapasitenizi ve müzakere senaryolarınızı tek bir disiplinde okuruz. Her başlık, alacaklı kurumla yapılacak görüşmede savunulabilir bir veriye dayanır.
Yapılandırma Masasına HazırlanalımBorç takvimi ve alacaklı haritası
- Banka, leasing ve faktoring kırılımı
- Vade, teminat ve gecikme envanteri
Nakit akışı ve faaliyet döngüsü modellemesi
- 36 ay nakit akış projeksiyonu
- Tahsilat–ödeme döngüsü analizi
Lider banka seçim stratejisi
- Hangi alacaklının liderlik üstleneceği
- Görüşme sırası ve gerekçesi
AKK oylama haritası
Vade, faiz ve ilave kredi senaryoları
Sözleşme sonrası kovenant taslağı
Çıktı
Elinize ne geçer?
- Borç takvimi haritası
- Alacaklı kurum haritası
- 36 ay nakit akışı projeksiyonu
- Fizibilite ve geri ödeme savunması
- Lider banka stratejisi
- AKK müzakere dosyası taslağı
- Kurum görüşmesi brifingi
- Ek bilgi ve itirazlara cevap notu
- Sözleşme sonrası kovenant takip taslağı
Süreç
Süreç nasıl işler?
- 01
Ön Teşhis
Borç ölçeği, alacaklı kurumlar, aciliyet ve ödeme baskısı netleşir.
- 02
Belge Haritası
Mizan, bilanço, banka hareketleri, ödeme planı ve borç dağılımı listelenir.
- 03
Fizibilite
36 ay nakit akışı ve geri ödeme savunması hazırlanır.
- 04
Lider Banka Stratejisi
Hangi alacaklı kurumla, hangi sırada ve hangi gerekçeyle konuşulacağı planlanır.
- 05
Müzakere Dosyası
Vade, faiz, ilave kredi, teminat ve ödeme planı için kurumlara sunulacak dosya hazırlanır.
- 06
Kurum Görüşmesi ve Cevap Süreci
Kurumdan gelen ek bilgi, itiraz veya şart talepleri için cevap notları üretilir.
- 07
Sözleşme Sonrası Takip
Kovenant, ödeme takvimi ve erken uyarı izleme yapısı kurulur.
Süreç Ortaklığı
Dosyada bırakmayız; kurum görüşmesini de hazırlarız.
Çalışma yalnızca rapor tesliminden ibaret değildir. Dosyanız hazırlandıktan sonra hangi banka, leasing, faktoring veya finansal kurumla nasıl konuşulacağı netleştirilir. Görüşme öncesi brifing hazırlanır, başvuru sırasında gelen ek bilgi ve belge talepleri için cevap notu oluşturulur, süreç son aşamaya kadar takip edilir.
- Dosyanın hangi kuruma, hangi gerekçeyle sunulacağı netleşir.
- Görüşme öncesi finansal argüman ve risk cevapları hazırlanır.
- Kurumdan gelen soru ve belge talepleri dosya diliyle cevaplanır.
- Süreç boyunca zayıf kalan noktalar izlenir ve güncellenir.
Nihai karar ilgili finansal kuruma aittir. Dr. Fin banka, leasing veya faktoring kuruluşu değildir; onay garantisi vermez. Hizmetimiz dosya hazırlığı, kurum görüşmesi, cevap trafiği ve süreç takibi desteğidir.
Risk ve Sınır Notu
FYY otomatik bir kabul süreci değildir.
AKK kararı, lider banka tutumu, alacaklıların alacak büyüklüğü ve fizibilitenin gücü sonucu etkiler. Yetersiz fizibilite başvurunun reddine yol açabilir; ikinci kez sözleşme akdetme imkânı sınırlıdır.
- Onay garanti edilmez.
- Hukuki sözleşmesel sonuçlar için uzman hukukçu görüşü gereklidir.
- Dr. Fin; finansal fizibilite ve müzakere dosyası hazırlığında destek olur.
İlgili çalışmalar
FYY ile birlikte değerlendirilebilir.
Hesaplama araçları
İlgili hesaplama araçları
Hesap sonuçları gösterge amaçlıdır; bağlayıcı teklif veya onay yerine geçmez.
Sözlük
Sık sorulan sorular
FYY nedir?
Finansal kurumlara olan borçların yeniden yapılandırılması için BDDK/TBB çerçevesinde yürütülen süreçtir; DrFin dosya hazırlığı yapar.
FYY dosyasına kimler başvurabilir?
Banka, leasing, faktoring ve benzeri kurumlara ticari borcu olan işletmeler başvurabilir; kriterler dönemsel güncellenir.
FYY süreci nasıl işler?
Başvuru, fizibilite inceleme, AKK değerlendirmesi ve sözleşme aşamalarından oluşur; her aşamada belge trafiği yoğundur.
Borç takvimi haritası nasıl hazırlanır?
Tüm borçlar vade, faiz ve anapara bileşeniyle tek takvimde gösterilir; çakışan ödemeler işaretlenir.
Alacaklı kurum haritası nedir?
Hangi kurumun ne kadar alacağı, teminatı ve süreç rolü olduğunu gösteren özet tablodur.
36 aylık nakit akış projeksiyonu FYY için neden önemlidir?
Önerilen ödeme planının nakit üretebilecek ciro ile uyumunu kanıtlar; zayıf senaryo ret riskini artırır.
Fizibilite ve geri ödeme savunması nasıl güçlendirilir?
Varsayımlar şeffaf, mevsimsel ve senaryolu sunulur; tek yıllık ortalama ile yetinilmez.
Lider banka stratejisi nedir?
AKK içinde koordinasyonu üstlenecek bankanın seçilmesi ve mesaj birliğinin sağlanmasıdır.
FYY ile konkordato arasındaki fark nedir?
FYY müzakere odaklı yapılandırmadır; konkordato mahkeme sürecidir. Hukuki yol avukatla belirlenir.
FYY başvurusu kredi notunu nasıl etkiler?
Süreç ve ödeme disiplini notu etkiler; sonuç kuruma ve performansa bağlıdır.
Risk ve sınır
FYY süreci onay garantisi içermez; DrFin finansal dosya, nakit akış ve müzakere hazırlığı üretir.
Ön inceleme
FYY dosyanızı görüşme öncesi güçlendirelim.
Borç takvimi, nakit akışı ve fizibiliteyi başvurudan önce çalışırız. Nihai karar ilgili banka ve süreç taraflarına aittir; onay garantisi verilmez.