Faktoring Maliyeti Hesaplama
Faktoring parametreleri
Komisyon, aylık faiz ve BSMV dahil toplam kesinti ve net tahsilat anlık hesaplanır.
Müşteri tipi
vergi kesintisi çerçevesi factoring seçiminize göre okunur; ürün ve kurum uygulamasına göre değişebilir.
Faktoringe konu alacak / fatura tutarı (TL)
Tahsilat veya ödeme vadesi
Tek seferlik komisyon (fatura üzerinden)
Aylık faiz; vade gün sayısına göre oranlanır
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Maliyet özeti
Bilgilendirme amaçlıdır; kurum sözleşmesi ve masraf tablosu esas alınmalıdır.
Dört alanı doldurdukça kesinti ve net tutar burada görünür.
Hesaplanamadı
Fatura tutarı sıfırdan büyük olmalı.
Risk seviyesi
Düşük
Ödeme dayanımı
Yönetilebilir
Nakit planlama
İzlenmeli
Model özeti
Formül: Net tahsilat = fatura tutarı − iskonto − komisyon − masraflar
Varsayımlar
- Vade uzadıkça finansman günü artar.
- Müşteri risk skoru teklif oranını değiştirir.
- Teminat ve KGF şartları ayrı değerlendirilir.
Çek kırdırma yerine faktoring?
Alacak temelli nakit için çek kırdırma ile faktoring maliyetini yan yana değerlendirin.
Aynı finansman ihtiyacı farklı yöntemlerle %30 daha düşük maliyetle çözülebilir.
Çek kırdırma hesaplamasına gitBu hesaplama neyi gösterir?
Faktoring maliyeti, alacağınızı vadeden önce nakde çevirirken ödeyeceğiniz iskonto, komisyon ve masrafları gösterir. Brüt fatura tutarı ile elinize geçecek net arasındaki farkı görerek satış kârınızı eritip eritmediğinizi anlarsınız. Özellikle uzun vadeli alacaklarda finansman süresi uzadıkça maliyet hızla artar; bu ekran alternatifleri kıyaslamadan önce ilk filtredir.
Nasıl hesaplanır?
Fatura tutarı, vade günü, iskonto oranı ve varsa sabit masraflar birlikte modele girer. Vade uzadıkça finansman gün sayısı artar; komisyon yüzdesi de eklenirse toplam maliyet katlanabilir. Sonuç bağlayıcı faktoring teklifi değildir; kurum tarifesi ve müşteri risk skoru değişkenleri etkiler.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Net tahsilat düşük görünüyorsa satış hacmini artırarak değil, maliyeti düşürerek veya vadeyi kısaltarak düşünmelisiniz. Faktoring maliyeti kâr marjınızdan yüksekse fiilen iskontolu satış yapıyorsunuz demektir. Çek kırdırma ve rotatif kredi ile birlikte okuyun.
En sık yapılan hata nedir?
- Yalnızca net tahsilata bakıp kâr marjını hesaba katmamak
- Komisyon satırını fatura tutarından ayrı düşünmemek
- Müşteri riskini ve limit maliyetini görmezden gelmek
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Faturayı erken tahsil etmenin bedeli ne?
Brüt fatura ile net tahsilat arasındaki farkı ve oransal yükü görürsünüz.
Satış kârımı eriyor mu?
Net tahsilat düşükse fiilen iskontolu satış yapıyor olabilirsiniz; marjı birlikte okuyun.
Hangi vade mantıklı?
Vade uzadıkça maliyet artar; müşteri ödeme disiplini ile birlikte değerlendirin.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Bu sonucu dosyaya çevirelim
Bu hesaplama sonucu tek başına karar değildir. Nakit akışı, çek, kredi ve ödeme takvimiyle birlikte okunursa banka veya finansman görüşmesi için kullanılabilir bir dosyaya dönüşür.
Sıkça sorulan sorular
Faktoringde elime net ne kadar para geçer?
Fatura tutarı, vade ve maliyet oranıyla net tahsilat tahmini üretilir. Kesin teklif faktoring şirketinden gelir.
Faktoring maliyeti nasıl hesaplanır?
İskonto, komisyon ve vade birlikte modele girer. Vade uzadıkça maliyet genelde artar.
Faktoring mi banka kredisi mi daha mantıklı?
Nakit aciliyeti, müşteri riski ve limit yapısına göre değişir. Her iki seçeneği de maliyet ve vadeyle kıyaslayın.
Vade uzadıkça faktoring maliyeti nasıl değişir?
Finansman süresi uzadıkça iskonto günü artar; toplam maliyet yükselir. Erken tahsilat senaryosu da düşünün.
Faktoring sonucu resmi teklif yerine geçer mi?
Hayır. Bağlayıcı teklif ve sözleşme faktoring kuruluşundan gelir; bu ekran karşılaştırma içindir.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Net tahsilat ile nakit açığını eşleştirir; çek veya kredi alternatifiyle birlikte okumanızı önerir.