Faktoring Maliyeti Hesaplama
Faktoring parametreleri
Komisyon, aylık faiz ve BSMV dahil toplam kesinti ve net tahsilat anlık hesaplanır.
Müşteri tipi
vergi kesintisi çerçevesi factoring seçiminize göre okunur; ürün ve kurum uygulamasına göre değişebilir.
Faktoringe konu alacak / fatura tutarı (TL)
Tahsilat veya ödeme vadesi
Tek seferlik komisyon (fatura üzerinden)
Aylık faiz; vade gün sayısına göre oranlanır
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Maliyet özeti
Bilgilendirme amaçlıdır; kurum sözleşmesi ve masraf tablosu esas alınmalıdır.
Dört alanı doldurdukça kesinti ve net tutar burada görünür.
Hesaplanamadı
Fatura tutarı sıfırdan büyük olmalı.
Risk seviyesi
Düşük
Ödeme dayanımı
Yönetilebilir
Nakit planlama
İzlenmeli
Model özeti
Formül: Net tahsilat = fatura tutarı − iskonto − komisyon − masraflar
Varsayımlar
- Vade uzadıkça finansman günü artar.
- Müşteri risk skoru teklif oranını değiştirir.
- Teminat ve KGF şartları ayrı değerlendirilir.
Çek kırdırma yerine faktoring?
Alacak temelli nakit için çek kırdırma ile faktoring maliyetini yan yana değerlendirin.
Aynı finansman ihtiyacı farklı yöntemlerle %30 daha düşük maliyetle çözülebilir.
Çek kırdırma hesaplamasına gitDoğrudan cevap
Exclusive AEOFaturayı erken bozdurursam cebimden ne kadar kesilir?
Vade beklerken kasa sıkışınca “bozdurayım” refleksı gelir; ama kesinti kâr marjını sessizce yer.
Belirti: Erken nakit ihtiyacı + uzun alacak vadesi.
Faktoring maliyeti iskonto, komisyon ve masraflarla brüt fatura ile net tahsilat farkını gösterir. Sonuç bağlayıcı teklif değildir. Marjınızdan yüksekse fiilen iskontolu satış yapıyorsunuz demektir; çek kırdırma ve kredi ile aynı tutarda kıyaslayın.
Ne zaman bu aracı kullanın
- Alacağı vadeden önce nakde çevirmeyi düşünüyorsanız
- İki faktoring teklifini kıyaslayacaksanız
Ne zaman yeterli değildir
- Yalnızca yüzdeye bakıp net tahsilatı görmezden gelmek
- Müşteri riskini yok saymak
Banka / kurum gözü
Kurum faktoringi işletme sermayesi ikamesi olarak okur; maliyetin sürdürülebilirliğini sorar.
Sonraki adım: Gerçek maliyet ve çek kırdırma araçlarıyla yan yana okuyun.
Forma kendi rakamlarınızı girin; sonuç gösterge amaçlıdır. Barış Bağırlar
İlgili çalışma / ön inceleme →- Aynı kararda yan okuma
- Faktoring gerçek maliyet — Gizli masraflar dahil ne ödüyorum?
- Çek kırdırma maliyeti — Kırdırmak mı beklemek mi?
- Nakit kırılma ayı — Ciro varken kasa hangi ay boşalır?
- Ay sonu kasa kontrolü — Bu ay sonunda kasada ne kalır?
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Faturayı erken tahsil etmenin bedeli ne?
Brüt fatura ile net tahsilat arasındaki farkı ve oransal yükü görürsünüz.
Satış kârımı eriyor mu?
Net tahsilat düşükse fiilen iskontolu satış yapıyor olabilirsiniz; marjı birlikte okuyun.
Hangi vade mantıklı?
Vade uzadıkça maliyet artar; müşteri ödeme disiplini ile birlikte değerlendirin.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Bu sonucu dosyaya çevirelim
Bu hesaplama sonucu tek başına karar değildir. Nakit akışı, çek, kredi ve ödeme takvimiyle birlikte okunursa banka veya finansman görüşmesi için kullanılabilir bir dosyaya dönüşür.
Sıkça sorulan sorular
Faktoringde elime net ne kadar para geçer?
Fatura tutarı, vade ve maliyet oranıyla net tahsilat tahmini üretilir. Kesin teklif faktoring şirketinden gelir.
Faktoring maliyeti nasıl hesaplanır?
İskonto, komisyon ve vade birlikte modele girer. Vade uzadıkça maliyet genelde artar.
Faktoring mi banka kredisi mi daha mantıklı?
Nakit aciliyeti, müşteri riski ve limit yapısına göre değişir. Her iki seçeneği de maliyet ve vadeyle kıyaslayın.
Vade uzadıkça faktoring maliyeti nasıl değişir?
Finansman süresi uzadıkça iskonto günü artar; toplam maliyet yükselir. Erken tahsilat senaryosu da düşünün.
Faktoring sonucu resmi teklif yerine geçer mi?
Hayır. Bağlayıcı teklif ve sözleşme faktoring kuruluşundan gelir; bu ekran karşılaştırma içindir.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Net tahsilat ile nakit açığını eşleştirir; çek veya kredi alternatifiyle birlikte okumanızı önerir.