nakit akışı analizi
Tahsilat ve ödemelerinizi tek çizelgede toplayıp ‘nakit nerede sıkışıyor?’ sorusuna yanıt üretiyoruz.
Banka nakit akışını; hikâyeden çok, vade ve tutar üstünden okur.
Vadeli satış, çek yoğunluğu veya stok baskısı altında patron ‘paramız var’ derken mizan farklı konuşabilir. Biz; tahsilat–ödeme takvimini, çalışma sermayesi ihtiyacını ve kısa vadeli boşlukları haftalık/aylık ritimle tablolaştırırız. Böylece limit veya çek–faktoring görüşmesinde rakamlar aynı dilde ilerler.
Hedef kitle
Bu hizmet kimin için?
- Vadesi uzayan alacakları olan üreticiler
- Çek ve baskılı ödemeleri bir arada yürüten KOBİ’ler
- Stok nedeniyle nakdi kilitleyen firmalar
Komite / kurum gözü
Karar verici neye bakar?
Kurum önce ‘geri ödeme hangi nakitten gelecek?’ sorusuna bakar. Ardından mevsimsellik ve tek seferlik gelir/giderlerin tekrarlanıp tekrarlanmayacağını ayıklar.
- DSO ve DPO hareketi
- Kısa vadeli borç ödeme yığılması
- Kredi kartı ve çek trafiği
Teslimat
Dosyada ne üretiriz?
- 12–24 ay nakit çizelgesi
- Senaryolu (iyileşme / taban / baskı) tablo
- Kritik haftalar uyarısı
- Banka brifingi
- Önerilen ek belge listesi
Risk
Yanlış kurulan dosyada ne olur?
Sadece kârlılık tablosu sunulup tahsilat vadeleri yazılmazsa nakit riski görünmez.
- Vade dağılımı yoksa limit talebi zayıflar.
- Tek seferlik satışlar tekrarlananmış gibi gösterilirse güven kırılır.
- Çek portföyü gizlenirse limit reddi riski artar.
İnceleme Çerçevesi
Nakit analizinde hangi kalemler birleştirilir?
- Tahsilat profili
- Tedarikçi ödemeleri
- Kredi anapara/faiz çıkışları
- Çek ve teminat mektubu çıkışları
- Dönemsel vergi ve SGK yükümlülükleri
- Stok ve alacak değişimi
Çıktı
Elinize ne geçer?
- Nakit köprü tablosu
- Senaryo seti
- Risk haftaları listesi
- Yönetici özeti
- Şube soru listesi
- Takip notları
Süreç
Süreç nasıl işler?
- 01
Veri toplama
Ekstre ve yaşlandırma özetleri istenir.
- 02
Haritalama
Giriş–çıkış kalemleri zamanlanır.
- 03
Senaryo
Baskı ve iyileşme varyantları hesaplanır.
- 04
Sunum
Özet ve brifing yazılır.
Risk ve Sınır Notu
Onay garantisi verilmez.
Kredi veya limit kararı bankanın takdirindedir. Biz; gerekçeyi, rakamları ve sunum sırasını güçlendiririz. Garanti veya kesin sonuç taahhüdü vermeyiz.
- Kredi/limit onayı garanti edilmez.
- Hukuki/vergi yorumu ilgili meslektaşa aittir.
- İlk temasta hassas belge istenmez.
SSS
Sıkça sorulanlar
Nakit akışı analizi ne kadar sürer?
5–9 iş günü; veri gecikirse uzar.
Hangi belgelerle başlarız?
Banka ekstreleri, yaşlandırma ve kredi ödeme planıyla başlarız.
Bankaya gitmeden önce ne kazanırım?
Hangi haftalarda sıkışma olacağını önceden görürsünüz.
Ücret ve kapsam nasıl netleşir?
Kapsam ve ücret ön görüşmede yazılır.
İlgili çalışmalar
Aynı disiplinle ele alınabilir.
Ön inceleme
Dosyanız komiteye girmeden önce test edilsin.
Kredi, limit, nakit akışı, FYY veya değerleme ihtiyacınızda ilk aşamada yalnızca dosya türü, hedef kurum, aciliyet ve riskler değerlendirilir. Onay garantisi verilmez; nihai karar ilgili finansal kuruma aittir.