Nakit dönüş süresi nedir?
Satıştan tahsilata, stoktan nakde dönüşe kadar geçen süredir. Uzarsa işletme sermayesi ihtiyacı artar.
nakit akışı analizi
Tahsilat ve ödemelerinizi tek çizelgede toplayıp ‘nakit nerede sıkışıyor?’ sorusuna yanıt üretiyoruz.
Banka nakit akışını; hikâyeden çok, vade ve tutar üstünden okur.
Hedef kitle
Bu hizmet kimin için?
- Vadesi uzayan alacakları olan üreticiler
- Çek ve baskılı ödemeleri bir arada yürüten KOBİ’ler
- Stok nedeniyle nakdi kilitleyen firmalar
Komite / kurum gözü
Karar verici neye bakar?
Kurum önce ‘geri ödeme hangi nakitten gelecek?’ sorusuna bakar. Ardından mevsimsellik ve tek seferlik gelir/giderlerin tekrarlanıp tekrarlanmayacağını ayıklar.
- DSO ve DPO hareketi
- Kısa vadeli borç ödeme yığılması
- Kredi kartı ve çek trafiği
Teslimat
Dosyada ne üretiriz?
- 12–24 ay nakit çizelgesi
- Senaryolu (iyileşme / taban / baskı) tablo
- Kritik haftalar uyarısı
- Banka brifingi
- Önerilen ek belge listesi
Risk
Yanlış kurulan dosyada ne olur?
Sadece kârlılık tablosu sunulup tahsilat vadeleri yazılmazsa nakit riski görünmez.
- Vade dağılımı yoksa limit talebi zayıflar.
- Tek seferlik satışlar tekrarlananmış gibi gösterilirse güven kırılır.
- Çek portföyü gizlenirse limit reddi riski artar.
İnceleme Çerçevesi
Nakit analizinde hangi kalemler birleştirilir?
Banka nakit akışını; hikâyeden çok, vade ve tutar üstünden okur.
Nakit Döngümü HazırlayalımTahsilat profili
Tedarikçi ödemeleri
Kredi anapara/faiz çıkışları
Çek ve teminat mektubu çıkışları
Dönemsel vergi ve SGK yükümlülükleri
Stok ve alacak değişimi
Çıktı
Elinize ne geçer?
- Nakit köprü tablosu
- Senaryo seti
- Risk haftaları listesi
- Yönetici özeti
- Şube soru listesi
- Takip notları
Süreç
Süreç nasıl işler?
- 01
Veri toplama
Ekstre ve yaşlandırma özetleri istenir.
- 02
Haritalama
Giriş–çıkış kalemleri zamanlanır.
- 03
Senaryo
Baskı ve iyileşme varyantları hesaplanır.
- 04
Sunum
Özet ve brifing yazılır.
Hesaplama araçları
İlgili hesaplama araçları
- Nakit kırılma ayı
- Çek kırdırma maliyeti
- Faktoring maliyeti
- Çek döngüsü finansman açığı
- İşletme sermayesi nakit döngüsü
- 13 haftalık nakit uyarı
Hesap sonuçları gösterge amaçlıdır; bağlayıcı teklif veya onay yerine geçmez.
Özet cevaplar
Sık sorulan sorular — kısa cevap
Vadeli satışlar nakit döngüsünü nasıl etkiler?
Ciro büyürken kasa geç dolar; ödemeler öne çekilirse finansman ihtiyacı doğar.
Çek tahsilat süreci nasıl yönetilir?
Alınan ve verilen çekler vade takvimine işlenir; yoğunlaşma haftaları önceden görülür.
Sözlük
Sık sorulan sorular
Nakit dönüş süresi nedir?
Satıştan tahsilata, stoktan nakde dönüşe kadar geçen süredir. Uzarsa işletme sermayesi ihtiyacı artar.
Vadeli satışlar nakit döngüsünü nasıl etkiler?
Ciro büyürken kasa geç dolar; ödemeler öne çekilirse finansman ihtiyacı doğar.
Çek tahsilat süreci nasıl yönetilir?
Alınan ve verilen çekler vade takvimine işlenir; yoğunlaşma haftaları önceden görülür.
Stok yükü işletme sermayesini nasıl tıkar?
Satılmayan stok nakit kilidine dönüşür; stok devir süresi uzadıkça finansman maliyeti artar.
Çek ve alacak vade haritası nasıl çıkarılır?
Tutar ve vade bazında alacak/borç çekleri tek takvimde gösterilir; net haftalık etki hesaplanır.
Kısa vadeli borç ödeme takvimi nasıl yapılır?
Banka, tedarikçi ve vergi ödemeleri aynı takvimde toplanır; çakışan vadeler işaretlenir.
Faktoring nedir, nasıl çalışır?
Alacağın vadesinden önce iskonto ile nakde çevrilmesidir; maliyet vade ve müşteri riskine bağlıdır.
Faktoring uygunluk notu nedir?
Fatura/çek yapısı, müşteri dağılımı ve maliyet kıyasıyla faktoringin mantıklı olup olmadığını özetler.
Limit kullanım analizi neden önemlidir?
Rotatif limit, KMH ve çek limitinin birlikte kullanımı gizli nakit baskısı yaratabilir.
Faktoring mi, banka kredisi mi avantajlı?
Aciliyet, vade, teminat ve toplam maliyete göre değişir; aynı nakit ihtiyacı için her iki seçenek kıyaslanmalıdır.
Risk ve Sınır Notu
Onay garantisi verilmez.
Kredi veya limit kararı bankanın takdirindedir. Biz; gerekçeyi, rakamları ve sunum sırasını güçlendiririz. Garanti veya kesin sonuç taahhüdü vermeyiz.
- Kredi/limit onayı garanti edilmez.
- Hukuki/vergi yorumu ilgili meslektaşa aittir.
- İlk temasta hassas belge istenmez.
İlgili çalışmalar
Aynı disiplinle ele alınabilir.
Çek iskonto danışmanlığı
Kredi dosyası hazırlama
İşletme sermayesi dosyası
Çek ve faktoring odağı.
KOBİ kredi dosyası
Kredi başvuru paketi.
Borç servisi analizi
Anapara–faiz yükü ile birlikte okuma.
Katalog
Tüm Hizmetleri Görün
Finansman, değerleme, regülasyon ve teknik dosya hizmetleri tek katalogda.
Ön inceleme
Nakit döngünüzü ve finansman açığınızı birlikte netleştirelim
Kredi, limit, nakit akışı, FYY veya değerleme ihtiyacınızda ilk aşamada yalnızca dosya türü, hedef kurum, aciliyet ve riskler değerlendirilir. Onay garantisi verilmez; nihai karar ilgili finansal kuruma aittir.