Nakit Kırılma Ayı Hesaplama
Model kapsamı
Bu araç yalnızca nakit rezervi ve aylık net değişimle kırılma ayı tahmin eder. Maaş, vergi, çek ve kredi ödeme haftaları modele dahil değildir; haftalık baskı için 13 haftalık nakit uyarı veya ay sonu kasa kontrolünü kullanın.
Nakit ve aylık değişim
Serbest kullanılabilir nakit ve banka bakiyesi.
Negatif: ay sonu nakit erimesi; pozitif: birikim.
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Likidite
İki alanı da doldurun.
Kasa tamponu (ay)
Sınırsız / birikim
Nakit rezervi
0 TL
Aylık net değişim
0 TL
Likidite riski
Likidite erimesi göstergesi düşük
Haftalık plan
13 haftalık nakit aracı ile doğrulayın
Model özeti
Formül: Kırılma ayı = kasadaki ve bankadaki serbest nakit ÷ aylık net nakit çıkışı
Varsayımlar
- Aylık net değişim negatifse nakit erime süresi hesaplanır.
- Pozitifse işletme aylık bazda nakit tüketmiyor kabul edilir.
- Sezonluk gelir, tek seferlik ödeme ve kredi taksitleri ayrıca analiz edilmelidir.
Lineer modeldir; tahsilat gecikmesi ve bloke bakiyeler ayrı senaryoda okunmalıdır.
Bu hesaplama neyi gösterir?
Nakit kırılma ayı, mevcut kasa ve banka bakiyenizin aylık net nakit çıkışını karşılayabileceği süreyi gösterir. Gelir gecikir veya maliyetler sabit kalırsa hangi ayda likidite baskısı başlayacağınızı öngörür. Erken uyarı aracıdır; kredi, çek kırdırma veya tahsilat hızlandırma kararını tetikler.
Nasıl hesaplanır?
Serbest nakit, aylık sabit giderler ve beklenen tahsilatlar girildiğinde bakiye eğrisi düşer. Senaryoda tahsilat %20 gecikirse kırılma öne çekilir. Sonuç borç servis kapasitesi ve ticari kredi planı ile çelişmemelidir.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Kırılma üç aydan kısaysa acil finansman veya gider freni gerekir. Uzun kırılma süresi bile tahsilat riski yüksekse güven vermez. Sonucu patron günlük finansal alarm ve 13 haftalık nakit uyarı ile birlikte izleyin.
En sık yapılan hata nedir?
- Tahsilatı iyimser varsaymak
- Kredi taksitlerini aylık çıkışa eklememek
- Bloke POS ve çek vadelerini görmezden gelmek
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Param kaç ay yeter?
Mevcut serbest nakitiniz, aylık net çıkış hızına bölünerek yaklaşık kırılma süresini verir.
Nakit ne zaman sıkışır?
Kırılma ayı kısaldıkça ödeme baskısı yakındır; 3 ay altı kritik bölge sayılır.
Finansman ihtiyacı ne zaman başlar?
Tahsilat gecikir veya sabit giderler nakit eritirse dış finansman veya hızlandırılmış tahsilat gündeme gelir.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Bu sonucu dosyaya çevirelim
Bu hesaplama sonucu tek başına karar değildir. Nakit akışı, çek, kredi ve ödeme takvimiyle birlikte okunursa banka veya finansman görüşmesi için kullanılabilir bir dosyaya dönüşür.
Sıkça sorulan sorular
Nakit Kırılma Ayı nakit açığını nasıl gösterir?
Nakit rezervi ve aylık net nakit değişimi ile yaklaşık runway (kırılma ayı) ve likidite risk bandını hesaplayın. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Nakit açığını finansman ürünü seçimiyle eşleştirir; çek, kredi ve faktoringi birlikte düşünmenizi önerir.