Nakit Kırılma Ayı Hesaplama
Model kapsamı
Bu araç yalnızca nakit rezervi ve aylık net değişimle kırılma ayı tahmin eder. Maaş, vergi, çek ve kredi ödeme haftaları modele dahil değildir; haftalık baskı için 13 haftalık nakit uyarı veya ay sonu kasa kontrolünü kullanın.
Nakit ve aylık değişim
Serbest kullanılabilir nakit ve banka bakiyesi.
Negatif: ay sonu nakit erimesi; pozitif: birikim.
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Likidite
İki alanı da doldurun.
Kasa tamponu (ay)
Sınırsız / birikim
Nakit rezervi
0 TL
Aylık net değişim
0 TL
Likidite riski
Likidite erimesi göstergesi düşük
Haftalık plan
13 haftalık nakit aracı ile doğrulayın
Model özeti
Formül: Kırılma ayı = kasadaki ve bankadaki serbest nakit ÷ aylık net nakit çıkışı
Varsayımlar
- Aylık net değişim negatifse nakit erime süresi hesaplanır.
- Pozitifse işletme aylık bazda nakit tüketmiyor kabul edilir.
- Sezonluk gelir, tek seferlik ödeme ve kredi taksitleri ayrıca analiz edilmelidir.
Lineer modeldir; tahsilat gecikmesi ve bloke bakiyeler ayrı senaryoda okunmalıdır.
Doğrudan cevap
Exclusive AEOCiro varken kasa hangi ay boşalır?
“İş var ama para yok” hissi çoğu zaman bir ayın sürprizi değildir; 30-60-90 gün vadelerin üst üste bindiği ayın sonucudur.
Belirti: İyi aylarda bile ani kasa alarmı.
Nakit kırılma ayı, tahsilat ve ödeme vadelerini birleştirerek kasanın erken boşalacağı dönemi gösterir. Kredi veya faktoring kararını bu takvime bağlar. Onay garantisi vermez; senaryo girdilerinize bağlıdır.
Ne zaman bu aracı kullanın
- 30-60-90 gün tahsilat/ödeme karmaşıksa
- Limit veya faktoring zamanlaması arıyorsanız
Ne zaman yeterli değildir
- Tek ay cirosuyla kesin kehanet beklemek
Banka / kurum gözü
Banka nakit senaryosunu bilanço kârından önce ister.
Sonraki adım: 13 haftalık uyarı ve borç servis kapasitesiyle devam edin.
Forma kendi rakamlarınızı girin; sonuç gösterge amaçlıdır. Barış Bağırlar
İlgili çalışma / ön inceleme →- Aynı kararda yan okuma
- Ay sonu kasa kontrolü — Bu ay sonunda kasada ne kalır?
- 13 haftalık nakit uyarı — Önümüzdeki 13 haftada nakit baskısı nerede?
- Çek kırdırma maliyeti — Kırdırmak mı beklemek mi daha pahalı?
- Ortalama vade — Alacak ve borç vadeleri ne kadar açık?
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Param kaç ay yeter?
Mevcut serbest nakitiniz, aylık net çıkış hızına bölünerek yaklaşık kırılma süresini verir.
Nakit ne zaman sıkışır?
Kırılma ayı kısaldıkça ödeme baskısı yakındır; 3 ay altı kritik bölge sayılır.
Finansman ihtiyacı ne zaman başlar?
Tahsilat gecikir veya sabit giderler nakit eritirse dış finansman veya hızlandırılmış tahsilat gündeme gelir.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Bu sonucu dosyaya çevirelim
Bu hesaplama sonucu tek başına karar değildir. Nakit akışı, çek, kredi ve ödeme takvimiyle birlikte okunursa banka veya finansman görüşmesi için kullanılabilir bir dosyaya dönüşür.
Sıkça sorulan sorular
Nakit Kırılma Ayı nakit açığını nasıl gösterir?
Nakit rezervi ve aylık net nakit değişimi ile yaklaşık runway (kırılma ayı) ve likidite risk bandını hesaplayın. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Sonucu tahsilat takvimi, finansman maliyeti ve nakit baskısıyla birlikte okur; vade veya kesinti marjı zorluyorsa alternatif finansman ve dosya hazırlığını gündeme getirir.