Kısa cevap
Ciro yüksek olsa bile tahsilat geç geliyor, giderler peşin çıkıyor ve kredi, çek, kira, maaş, vergi ödemeleri aynı haftaya sıkışıyorsa kasada para kalmayabilir. Bu durum küçük işletmelerde “kâr var ama nakit yok” problemi olarak görülür.
Gerçek hayat örneği
Bir kafe ayda 600.000 TL ciro yapıyor olabilir. Ancak kira, personel, tedarikçi, POS kesintisi, kredi taksiti ve vergi ödemeleri aynı döneme geldiğinde ay sonunda beklenen para kasada kalmaz.
Hesapta dikkat edilecekler
- Tahsilat ne zaman geliyor?
- Kira, maaş, SGK ve vergi hangi gün çıkıyor?
- Kredi ve çek ödemeleri hangi haftaya denk geliyor?
- Brüt kâr gerçekten yeterli mi?
Dr. Fin'de ne yapılabilir?
13 haftalık nakit uyarı aracını kullanarak işletmenin hangi haftalarda sıkıştığını görebilir, sonucu Dr. Fin ile yorumlatabilirsiniz.