Simülasyon mantığı nedir?
Her varlığa verdiğiniz pay (ağırlık) ile o varlığın varsayılan getirisi çarpılır ve toplanır; ortaya ağırlıklı ortalama portföy getirisi çıkar. Bu tutar, vade boyunca bileşik olarak işletilir. Ağırlıkları değiştirerek farklı dağılım senaryolarının toplam sonucu nasıl etkilediğini karşılaştırabilirsiniz.
Sonuç nasıl okunmalı?
Çıktı, varsayımlarınızın gerçekleşmesi durumundaki nominal portföy büyüklüğüdür; volatilite, korelasyon ve yeniden dengeleme maliyetleri modele dahil değildir. Reel resmi görmek için enflasyon etkisi aracıyla, vergi sonrası net tutar için yatırım vergisi aracıyla birlikte değerlendirin.
Sık sorulan sorular
Portföy simülasyonu neyi gösterir?
Farklı varlık paylarına (örneğin hisse, altın, mevduat) atadığınız ağırlıklar ve getiri varsayımlarıyla toplam portföyün tahmini büyümesini gösterir; ağırlıklı ortalama mantığıyla çalışır.
Varlık dağılımı neden önemlidir?
Farklı yönlerde hareket eden varlıklar bir arada tutulduğunda portföyün toplam dalgalanması tek bir varlığa göre düşebilir. Dağılım riski azaltır ama getiriyi garanti etmez.
Simülasyon sonucu kesin midir?
Hayır. Sonuç, sizin girdiğiniz getiri varsayımlarının matematiksel izdüşümüdür; geçmiş performans ve varsayımlar geleceği garanti etmez.
Bilgilendirme amaçlı gösterge niteliğindedir; yatırım tavsiyesi değildir.