Faktoring Gerçek Maliyet Hesaplama
Faktoring — gerçek maliyet
Müşteri tipi (vergi kesintisi çerçevesi seçimi)
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Maliyet baskısı
Fatura tutarı sıfırdan büyük olmalı.
Risk seviyesi
Düşük
Ödeme dayanımı
Yönetilebilir
Nakit planlama
İzlenmeli
Model özeti
Formül: Komisyon + faiz bileşeni üzerinden vergi kesintisi ( kesintisi / ) uygulanır. Toplam maliyet fatura tutarından düşülerek net tahsilat bulunur. toplam maliyet (toplam maliyet göstergesi) = (toplam m…
Varsayımlar
- Sabit kanuni oran her araçta geçerli değildir; girdi ve teklif esastır.
- Sezonluk veya tek seferlik kalemler ayrı senaryoda okunmalıdır.
- Sonuç yaklaşık değerdir; sözleşme ve resmi tablo ile doğrulanmalıdır.
Bu hesaplama neyi gösterir?
Faktoring gerçek maliyet hesabı, iskonto dışında dosya ücreti, bildirim, limit kullanım ve yenileme gibi kalemleri toplam finansman maliyetine ekler. Böylece “yüzde kaç?” sorusunun cevabı yıllıklandırılmış veya vade bazlı gerçek yük olarak okunur. Kıyas yaparken iki faktoring teklifini aynı vade ve aynı net tahsilat üzerinden değerlendirebilirsiniz.
Nasıl hesaplanır?
Brüt alacak, vade, iskonto, komisyon ve ek masraf satırları girildiğinde toplam kesinti ve efektif maliyet oranı hesaplanır. Vade kısaldığında mutlak TL maliyeti düşebilir; oran yüksek görünse bile nakit aciliyeti için kabul edilebilir olabilir. Her kalem teklif PDF’i ile satır satır teyit edilmelidir.
Bu sonuç ne anlama gelir?
En düşük iskonto oranı her zaman en ucuz seçenek değildir; sabit masraflar kısa vadelerde oranı şişirir. Sonucu ticari kredi ve çek kırdırma ile aynı nakit ihtiyacı tutarında kıyaslayın. Uzun vadede müşteri konsantrasyonu maliyeti daha da artırabilir.
En sık yapılan hata nedir?
- Yalnızca iskonto yüzdesine odaklanmak
- Yıllık maliyet ile vade maliyetini karıştırmak
- Limit boşta kalma ücretini hesaba katmamak
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Faktoring Gerçek Maliyet sonucu neyi ölçer?
Komisyon, faiz ve vergi kesintileriyle faktoringin toplam kesintisini ve net tahsilatı (TL) hesaplayın
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Bu sonucu dosyaya çevirelim
Bu hesaplama sonucu tek başına karar değildir. Nakit akışı, çek, kredi ve ödeme takvimiyle birlikte okunursa banka veya finansman görüşmesi için kullanılabilir bir dosyaya dönüşür.
Sıkça sorulan sorular
Faktoring Gerçek Maliyet nakit açığını nasıl gösterir?
Komisyon, faiz ve vergi kesintileriyle faktoringin toplam kesintisini ve net tahsilatı (TL) hesaplayın. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Nakit açığını finansman ürünü seçimiyle eşleştirir; çek, kredi ve faktoringi birlikte düşünmenizi önerir.