Ay Sonu Kasa Kontrolü
Satış hacmi; kasa girişi ile aynı olmak zorunda değildir.
Gerçekten tahsil edilmesi beklenen tutarı yazın.
Analiz metriğidir; ana hesapta çift düşülmez.
Aya başlarken kasada bulunan para.
Kira, maaş, SGK, vergi, tedarikçi ve zorunlu giderler.
Sabit gider içinde yoksa ayrıca girin.
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Sonuç özeti
—
Aylık ciro, başlangıç kasa ve sabit gider alanlarını doldurun.
Bu hesaplama neyi gösterir?
Ciro var ama kasada para kalmıyorsa, sorun çoğu zaman kârlılıkta değil nakit zamanlamasındadır. Ay Sonu Kasa Kontrolü; aylık ciro, sabit gider, kredi, çek, vergi ve tahsilat etkisini birlikte okuyarak ay sonu kasa görünümünü sadeleştirir. Küçük işletmelerde kira, maaş, SGK, vergi ve tedarikçi ödemeleri aynı haftaya sıkıştığında ciro yüksek olsa bile kasa boşalabilir.
Nasıl hesaplanır?
Kullanılabilir nakit = başlangıç kasa + kasaya girmesi beklenen tahsilat. Zorunlu çıkış = sabit gider + kredi taksiti + çek/vadeli ödeme + vergi/SGK ek yükü. Ay sonu kasa bu iki tarafın farkıdır. Kasa sıkışma oranı zorunlu çıkışın kullanılabilir nakite oranıyla okunur; riskli ödeme haftası planlama için ayrıca işaretlenir.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Kasa hesabı yalnızca satış hacmini değil, ödeme günlerinde kasada kalan parayı gösterir. Kredi ve çek ödemeleri aynı döneme denk geliyorsa haftalık nakit akışı tablosu çıkarılmalıdır. Tahsilat gecikmesi ay sonu parayı eritir; sonucu [13 haftalık nakit uyarı](/hesaplamalar/on-uc-haftalik-nakit-uyari) ve [SSS: ciro var ama kasada para kalmıyor](/sss/ciro-var-kasada-para-kalmiyor) ile birlikte okuyun.
En sık yapılan hata nedir?
- Ciroyu doğrudan kasa girişi sanmak
- Kredi ve çek taksitlerini ayrı takip etmemek
- Vergi/SGK yükünü sabit giderde hem de ayrıca saymak
- Tahsilat gecikmesini hesaba katmamak
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Ay Sonu Kasa Kontrolü sonucu neyi ölçer?
Ciro, sabit gider, kredi, çek, vergi ve tahsilat bilgileriyle işletmenizin ay sonu kasa durumunu ve nakit sıkışma riskini hesaplayın
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin
Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.
Sıkça sorulan sorular
Ay Sonu Kasa Kontrolü nakit açığını nasıl gösterir?
Ciro, sabit gider, kredi, çek, vergi ve tahsilat bilgileriyle işletmenizin ay sonu kasa durumunu ve nakit sıkışma riskini hesaplayın. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Nakit açığını finansman ürünü seçimiyle eşleştirir; çek, kredi ve faktoringi birlikte düşünmenizi önerir.