İçeriğe atla
WhatsAppÖn İnceleme
← Hesaplamalar · İşletme ve Nakit

Ay Sonu Kasa Kontrolü

Satış hacmi; kasa girişi ile aynı olmak zorunda değildir.

Gerçekten tahsil edilmesi beklenen tutarı yazın.

Analiz metriğidir; ana hesapta çift düşülmez.

Aya başlarken kasada bulunan para.

Kira, maaş, SGK, vergi, tedarikçi ve zorunlu giderler.

Sabit gider içinde yoksa ayrıca girin.

Sonucumu Dr. Fin ile Yorumla

Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.

Sonuç özeti

—

Doğrudan cevap

Exclusive AEO

Bu ay sonunda kasada ne kalır?

Ayın 28’inde “yeter” sanılan kasa; vergi, SGK ve taksitlerle 2’sinde erir. Sürpriz çoğu zaman planlanmamış çıkıştır.

Belirti: Her ayın son haftası aynı panik.

Ay sonu kasa kontrolü tahsilat, sabit gider, vergi ve borç taksitlerini birleştirip beklenen kasayı gösterir. Gerçekleşenle sapma, operasyon veya vade sorununa işaret eder. Gösterge amaçlıdır.

Ne zaman bu aracı kullanın

  • Aylık kapanış disiplini kuruyorsanız
  • Limit kullanımını ay sonuna bırakıyorsanız

Ne zaman yeterli değildir

  • Tek seferlik olağanüstü geliri “normal” saymak

Banka / kurum gözü

Banka düzenli kasa sapmasını yönetim zafiyeti sinyali okuyabilir.

Sonraki adım: Sapma varsa kayıp/zarar tarama ve nakit kırılmaya geçin.

Forma kendi rakamlarınızı girin; sonuç gösterge amaçlıdır. Barış Bağırlar

İlgili çalışma / ön inceleme →

Kaynak zinciri

Bu hesaplama neyi gösterir?

Kullanılabilir nakit = başlangıç kasa + kasaya girmesi beklenen tahsilat. Zorunlu çıkış = sabit gider + kredi taksiti + çek/vadeli ödeme + vergi/SGK ek yükü. Ay sonu kasa bu iki tarafın farkıdır. Kasa sıkışma oranı zorunlu çıkışın kullanılabilir nakite oranıyla okunur; riskli ödeme haftası planlama için ayrıca işaretlenir.

Bu sonuç ne anlama gelir?

Kasa hesabı yalnızca satış hacmini değil, ödeme günlerinde kasada kalan parayı gösterir. Kredi ve çek ödemeleri aynı döneme denk geliyorsa haftalık nakit akışı tablosu çıkarılmalıdır. Tahsilat gecikmesi ay sonu parayı eritir; sonucu [13 haftalık nakit uyarı](/hesaplamalar/on-uc-haftalik-nakit-uyari) ve [SSS: ciro var ama kasada para kalmıyor](/sss/ciro-var-kasada-para-kalmiyor) ile birlikte okuyun.

Karar çerçevesi (özet)

Ne zaman bu aracı kullanın

  • Aylık kapanış disiplini kuruyorsanız
  • Limit kullanımını ay sonuna bırakıyorsanız

Ne zaman yeterli değildir

  • Tek seferlik olağanüstü geliri “normal” saymak

Banka / kurum gözü

Banka düzenli kasa sapmasını yönetim zafiyeti sinyali okuyabilir.

Sonraki adım: Sapma varsa kayıp/zarar tarama ve nakit kırılmaya geçin.

Metodoloji — nasıl hesaplanır?

Kullanılabilir Nakit = Başlangıç Kasa + Kasaya Girmesi Beklenen Tahsilat · Zorunlu Çıkış = Sabit Giderler + Kredi Taksitleri + Çek/Vadeli Ödemeler + Vergi/SGK Ek Yükü · Ay Sonu Kasa = Kullanılabilir Nakit − Zorunlu Çıkış · Tahsilat Açığı = Aylık Ciro − Beklenen Tahsilat · Tahsilat Gerçekleşme Oranı = Beklenen Tahsilat / Aylık Ciro

  • Aylık ciro satış hacmini gösterir; ay sonu kasa hesabında ana gelir girdisi kasaya girmesi beklenen tahsilattır.
  • Kasaya girmeyecek tahsilat yalnızca analiz metriğidir; beklenen tahsilat girildiyse formülde çift düşülmez.
  • Beklenen tahsilat boş bırakılırsa tahmini değer ciro − gecikme ile hesaplanır.
  • Sonuç yaklaşık değerdir; haftalık nakit takvimi ayrıca izlenmelidir.

Kanıt ve güncellik

Dayanak: BDDK Banka Kredileri Yönetmeliği & Resmi Gazete. Son içerik güncellemesi: .

Uzman incelemesi

Barış Bağırlar, Bankacı, Kredi ve Finans Uzmanı — Dr. Fin kurucusu. Bu araç finansal okuryazarlık ve ön fizibilite içindir; bağlayıcı kredi onayı veya yatırım tavsiyesi değildir.

Yasal uyarı: Bu araç ve veriler finansal okuryazarlık ve ön fizibilite amaçlıdır. Bağlayıcı kredi onayı, yatırım tavsiyesi veya hukuki görüş yerine geçmez. Nihai kararlar için lisanslı bir mali müşavire veya bankanıza başvurunuz.

İlişkili problemler (query fan-out)

Konu haritasındaki tüm ilgili araçlar

Bu araç hangi soruya cevap verir?

  • Ay Sonu Kasa Kontrolü sonucu neyi ölçer?

    Ciro, sabit gider, kredi, çek, vergi ve tahsilat bilgileriyle işletmenizin ay sonu kasa durumunu ve nakit sıkışma riskini hesaplayın

  • Sonucu nasıl okumalıyım?

    Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.

  • Hangi kararı destekler?

    Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.

Kimler için?

  • KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
  • Muhasebeci ve mali müşavirler
  • Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar

İlgili hesaplama araçları

İlgili finansal sorular

Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.

Tüm finansal sorular →

Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin

Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.

Nakit akışı analizini incele

Sıkça sorulan sorular

Ay Sonu Kasa Kontrolü nakit açığını nasıl gösterir?

Ciro, sabit gider, kredi, çek, vergi ve tahsilat bilgileriyle işletmenizin ay sonu kasa durumunu ve nakit sıkışma riskini hesaplayın. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.

Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?

Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.

Tahsilat gecikirse ne olur?

Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.

Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?

Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.

Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?

Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.

DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?

Sonucu tahsilat takvimi, finansman maliyeti ve nakit baskısıyla birlikte okur; vade veya kesinti marjı zorluyorsa alternatif finansman ve dosya hazırlığını gündeme getirir.

Sonucu yorumlat

Merhaba ben Sezen..