İçeriğe atla
WhatsAppÖn İnceleme
← Hesaplamalar · İşletme ve Nakit

13 Haftalık Nakit Uyarı

Bu araçta önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık olarak yazarsınız. Her hafta ayrı hesaplanır. Bir haftada para girişi veya ödeme yoksa o alanı boş bırakabilirsiniz; sistem boş alanı 0 TL kabul eder.

Örneğin 3. hafta 400.000 TL müşteri tahsilatı bekliyorsanız, 3. haftanın giriş bölümüne yazın. Aynı hafta 250.000 TL çek ödemesi varsa, 3. haftanın çıkış bölümüne yazın.

Genel bilgiler

Kasa, banka hesabı ve kullanılabilir nakdi birlikte yazın.

Bu tutarın altına düşmek istemediğiniz güvenli kasa seviyesini yazın.

Hazır limit, ek hesap veya kısa vadeli kullanılabilir finansman tutarını yazın.

Bu tutar 13 haftaya eşit bölünerek hesaba katılır.

Tahsilatlar girdiğiniz haftada kasaya girer.

Hızlı giriş (isteğe bağlı)

Haftalık ortalama tahsilat ve ödemeyi 13 haftaya yayar; büyük ödemeleri seçtiğiniz haftaya yazar. Sonra "Haftalara uygula" ile planı doldurur, hafta hafta düzenleyebilirsiniz.

13 haftalık nakit planı

Boş bıraktığınız kalemler 0 TL sayılır. Özet satırdan toplam giriş/çıkış yazabilir veya detayda kalem kalem girebilirsiniz.

1. hafta0 TL

Net: 0 TL

2. hafta0 TL

Net: 0 TL

3. hafta0 TL

Net: 0 TL

4. hafta0 TL

Net: 0 TL

5. hafta0 TL

Net: 0 TL

6. hafta0 TL

Net: 0 TL

7. hafta0 TL

Net: 0 TL

8. hafta0 TL

Net: 0 TL

9. hafta0 TL

Net: 0 TL

10. hafta0 TL

Net: 0 TL

11. hafta0 TL

Net: 0 TL

12. hafta0 TL

Net: 0 TL

13. hafta0 TL

Net: 0 TL

Sonucumu Dr. Fin ile Yorumla

Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.

Sonuç özeti

—

Doğrudan cevap

Exclusive AEO

Önümüzdeki 13 haftada nakit baskısı nerede?

Aylık tablo “idare eder” der; haftalık vergi, maaş ve çek günleri aynı haftaya binince alarm geç gelir.

Belirti: Ay iyi kapanıyor gibi ama hafta ortası kriz.

13 haftalık nakit uyarı, kısa vadeli giriş-çıkışları hafta bazında okuyup en zayıf haftayı işaretler. Erken uyarıdır; kesin tahmin değildir. Limit kullanım gününü bu takvime göre seçmek maliyeti düşürür.

Ne zaman bu aracı kullanın

  • Haftalık ödeme yoğunluğu yüksekse
  • POS gecikmesi / çek günü baskısı varsa

Ne zaman yeterli değildir

  • Yıllık bütçeyi bu araçla ikame etmek

Banka / kurum gözü

Kurum kısa vadeli likiditeyi stres testinde arar.

Sonraki adım: Ay sonu kasa ve nakit kırılma ile üçlü okuyun.

Forma kendi rakamlarınızı girin; sonuç gösterge amaçlıdır. Barış Bağırlar

İlgili çalışma / ön inceleme →

Kaynak zinciri

Bu hesaplama neyi gösterir?

Her hafta için hafta başı nakit, beklenen tahsilatlar, planlanan ödemeler ve minimum güvenli kasa eşiği birlikte hesaplanır. Sonuç, ilk risk haftasını, en düşük kasa seviyesini ve gerekli finansman ihtiyacını gösterir.

Bu sonuç ne anlama gelir?

Ortalama haftalık giriş/çıkış yerine ödeme haftası takvimi kullanılır. Tahsilat gecikme senaryosu müşteri tahsilatlarını ileri kaydırarak risk haftasını öne çeker. Kredi limiti, açığın finanse edilip edilemeyeceğini ayrı satırda gösterir.

Karar çerçevesi (özet)

Ne zaman bu aracı kullanın

  • Haftalık ödeme yoğunluğu yüksekse
  • POS gecikmesi / çek günü baskısı varsa

Ne zaman yeterli değildir

  • Yıllık bütçeyi bu araçla ikame etmek

Banka / kurum gözü

Kurum kısa vadeli likiditeyi stres testinde arar.

Sonraki adım: Ay sonu kasa ve nakit kırılma ile üçlü okuyun.

Metodoloji — nasıl hesaplanır?

Hafta Sonu Nakit = Hafta Başı Nakit + Toplam Girişler − Toplam Çıkışlar · Net Akış = Giriş − Çıkış · Finansman İhtiyacı = max(0, −En Düşük Hafta Sonu Nakit) · Kredi Sonrası Açık = Finansman İhtiyacı − Kullanılabilir Limit

  • Direct method: her haftanın giriş ve çıkış kalemleri ayrı toplanır.
  • Minimum güvenli kasa altı sarı, negatif bakiye kırmızı risk olarak işaretlenir.
  • Tahsilat gecikme senaryosu nakit satış, POS, cari tahsilat ve çek tahsilatını ileri kaydırır.
  • Beklenmeyen gider tamponu 13 haftaya eşit dağıtılarak çıkışlara eklenir.

Kanıt ve güncellik

Dayanak: BDDK Banka Kredileri Yönetmeliği & Resmi Gazete. Son içerik güncellemesi: .

Uzman incelemesi

Barış Bağırlar, Bankacı, Kredi ve Finans Uzmanı — Dr. Fin kurucusu. Bu araç finansal okuryazarlık ve ön fizibilite içindir; bağlayıcı kredi onayı veya yatırım tavsiyesi değildir.

Yasal uyarı: Bu araç ve veriler finansal okuryazarlık ve ön fizibilite amaçlıdır. Bağlayıcı kredi onayı, yatırım tavsiyesi veya hukuki görüş yerine geçmez. Nihai kararlar için lisanslı bir mali müşavire veya bankanıza başvurunuz.

İlişkili problemler (query fan-out)

Konu haritasındaki tüm ilgili araçlar

Bu araç hangi soruya cevap verir?

  • 13 Haftalık Nakit Uyarı sonucu neyi ölçer?

    Önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık girerek hangi hafta kasanın zorlanacağını görün

  • Sonucu nasıl okumalıyım?

    Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.

  • Hangi kararı destekler?

    Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.

Kimler için?

  • KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
  • Muhasebeci ve mali müşavirler
  • Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar

İlgili hesaplama araçları

İlgili finansal sorular

Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.

Tüm finansal sorular →

Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin

Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.

Nakit akışı analizini incele

Sıkça sorulan sorular

13 Haftalık Nakit Uyarı nakit açığını nasıl gösterir?

Önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık girerek hangi hafta kasanın zorlanacağını görün. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.

Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?

Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.

Tahsilat gecikirse ne olur?

Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.

Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?

Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.

Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?

Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.

DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?

Sonucu tahsilat takvimi, finansman maliyeti ve nakit baskısıyla birlikte okur; vade veya kesinti marjı zorluyorsa alternatif finansman ve dosya hazırlığını gündeme getirir.

Sonucu yorumlat

Merhaba ben Sezen..