13 Haftalık Nakit Uyarı
Bu araçta önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık olarak yazarsınız. Her hafta ayrı hesaplanır. Bir haftada para girişi veya ödeme yoksa o alanı boş bırakabilirsiniz; sistem boş alanı 0 TL kabul eder.
Örneğin 3. hafta 400.000 TL müşteri tahsilatı bekliyorsanız, 3. haftanın giriş bölümüne yazın. Aynı hafta 250.000 TL çek ödemesi varsa, 3. haftanın çıkış bölümüne yazın.
Genel bilgiler
Kasa, banka hesabı ve kullanılabilir nakdi birlikte yazın.
Bu tutarın altına düşmek istemediğiniz güvenli kasa seviyesini yazın.
Hazır limit, ek hesap veya kısa vadeli kullanılabilir finansman tutarını yazın.
Bu tutar 13 haftaya eşit bölünerek hesaba katılır.
Tahsilatlar girdiğiniz haftada kasaya girer.
Hızlı giriş (isteğe bağlı)
Haftalık ortalama tahsilat ve ödemeyi 13 haftaya yayar; büyük ödemeleri seçtiğiniz haftaya yazar. Sonra "Haftalara uygula" ile planı doldurur, hafta hafta düzenleyebilirsiniz.
13 haftalık nakit planı
Boş bıraktığınız kalemler 0 TL sayılır. Özet satırdan toplam giriş/çıkış yazabilir veya detayda kalem kalem girebilirsiniz.
| Hafta | Kasaya girecek | Kasadan çıkacak | Net etki | Hafta sonu bakiye | Detay |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 2. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 3. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 4. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 5. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 6. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 7. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 8. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 9. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 10. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 11. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 12. hafta | 0 TL | 0 TL | |||
| 13. hafta | 0 TL | 0 TL |
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Net: 0 TL
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Sonuç özeti
—
Geçersiz tutar var. TL alanlarını kontrol edin.
Bu hesaplama neyi gösterir?
13 Haftalık Nakit Uyarı, önümüzdeki 13 haftada tahsilatlarınızı ve ödemelerinizi haftalık olarak okuyarak hangi hafta kasa sıkışması oluşabileceğini gösterir. Maaş, vergi, kredi, çek/senet ve tedarikçi ödemeleri aynı takvimde görülür.
Nasıl hesaplanır?
Her hafta için hafta başı nakit, beklenen tahsilatlar, planlanan ödemeler ve minimum güvenli kasa eşiği birlikte hesaplanır. Sonuç, ilk risk haftasını, en düşük kasa seviyesini ve gerekli finansman ihtiyacını gösterir.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Ortalama haftalık giriş/çıkış yerine ödeme haftası takvimi kullanılır. Tahsilat gecikme senaryosu müşteri tahsilatlarını ileri kaydırarak risk haftasını öne çeker. Kredi limiti, açığın finanse edilip edilemeyeceğini ayrı satırda gösterir.
En sık yapılan hata nedir?
- Ortalama haftalık giriş/çıkışla karar vermek
- Vergi, SGK, maaş ve çek haftalarını ayrı göstermemek
- Tahsilat gecikmesini senaryo olarak test etmemek
- Kredi limitini nakit akışına etkisiyle birlikte okumamak
Bu araç hangi soruya cevap verir?
13 Haftalık Nakit Uyarı sonucu neyi ölçer?
Önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık girerek hangi hafta kasanın zorlanacağını görün
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
İlgili finansal sorular
Bu hesapla bağlantılı küçük işletme senaryolarını okuyun; ardından gerekirse ön inceleme talep edin.
Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin
Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.
Sıkça sorulan sorular
13 Haftalık Nakit Uyarı nakit açığını nasıl gösterir?
Önümüzdeki 13 hafta için kasaya girecek paraları ve kasadan çıkacak ödemeleri haftalık girerek hangi hafta kasanın zorlanacağını görün. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Nakit açığını finansman ürünü seçimiyle eşleştirir; çek, kredi ve faktoringi birlikte düşünmenizi önerir.