Bu hesaplama neyi gösterir?
KOBİ Nakit Akışı ve Gider Kontrolü Ön Tarama, tahsilat, vade ve finansman maliyetini birlikte okuyarak işletme nakdindeki baskıyı gösterir. Nakit akışı, tahsilat, stok, banka masrafı ve gider kontrolünde işletmenizin ilk kayıp sinyalini görün; KOBİ finansal ön tarama. Çek, fatura veya kısa vadeli kredi alternatiflerini kıyaslamadan önce açık veya kesinti tutarını netleştirirsiniz. KOBİ Nakit Akışı ve Gider Kontrolü Ön Tarama için girdiğiniz değerler değiştikçe sonucu yeniden hesaplayarak isletme kayip zarar tespit araci senaryosunu güncel tutun.
Nasıl hesaplanır?
Tutar, vade günü, oran ve tahsilat varsayımları modele girer. Vade uzadıkça finansman maliyeti genelde artar; müşteri riski ve limit yapısı teklifi değiştirir. KOBİ Nakit Akışı ve Gider Kontrolü Ön Tarama sonucunu çek döngüsü veya nakit kırılma araçlarıyla aynı takvimde değerlendirin.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Net tahsilat düşükse kâr marjıyla kıyaslayın; maliyet marjı aşıyorsa fiyat veya tahsilat politikasını gözden geçirin. Yapısal açık tekrarlıyorsa yalnızca kırdırma yetmez; limit ve dosya hazırlığı gündeme gelir.
En sık yapılan hata nedir?
- Yalnızca net tutara bakıp marjı hesaba katmamak
- Borç vadelerini alacak takvimine eklememek
- Banka teklifiyle güncel oranları karşılaştırmamak
Bu araç hangi soruya cevap verir?
KOBİ Nakit Akışı ve Gider Kontrolü Ön Tarama sonucu neyi ölçer?
Nakit akışı, tahsilat, stok, banka masrafı ve gider kontrolünde işletmenizin ilk kayıp sinyalini görün; KOBİ finansal ön tarama
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin
Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.
Sıkça sorulan sorular
KOBİ Nakit Akışı ve Gider Kontrolü Ön Tarama ne işe yarar?
Nakit akışı, tahsilat, stok, banka masrafı ve gider kontrolünde işletmenizin ilk kayıp sinyalini görün; KOBİ finansal ön tarama. Girdiğiniz varsayımlarla hızlı bir gösterge sunar.
Sonucu nasıl yorumlamalıyım?
Rakamı nakit, maliyet ve riskle birlikte okuyun; tek başına taahhüt anlamına gelmez.
Hangi bilgileri girmem gerekir?
Form alanlarındaki tutar, oran ve süre değerlerini doldurmanız yeterlidir.
Bu hesap resmi teklif yerine geçer mi?
Hayır. Banka, kurum veya mali müşavir teyidi ayrıca gerekir.
Oranlar değişirse ne yapmalıyım?
Güncel tarife ve sözleşmeyi kontrol edip hesabı yeniden çalıştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Sonucu karar ve başvuru diline çevirir; görüşme ve dosya hazırlığına yardımcı olur.
Hızlı Belge Durumu Listesi
Analizi doğru yapabilmek için hangi belgelere şu an ulaşabildiğinizi işaretleyin (1–15). Hiçbiri yoksa veya az varsa sorun değil — eksikler için aşağıda adım adım yönlendirme görürsünüz.
Kritik eksik: 1, 2, 4, 6, 9 — analiz kalitesi için öncelikli tamamlayın.
Çoğu işletme bu listeyi eksik başlar; işaretledikçe eksik belge rehberi güncellenir.
A) Mali Tablolar (En Kritikler)
B) Banka ve Kasa
C) Alacak ve Borç (Cari Hesaplar)
D) Stok ve Maliyet
E) Personel
F) Operasyonel Göstergeler
Eksik belgeler — nasıl tamamlanır? (15 madde)
1. Son 12 ay Gelir Tablosu ve Bilanço (muhasebeciden PDF/Excel) (kritik)
Mali müşavirinizden son 12 aylık gelir tablosu ve bilançoyu PDF veya Excel olarak isteyin. Logo/Mikro/Netsis’ten dönem raporu da yeterlidir.
2. Mizan (alacak, borç, stok hesap kırılımları) (kritik)
Muhasebe programından cari dönem ve geçen yıl sonu detay mizan export edin. 120 (alıcılar), 320 (satıcılar), 15x (stok) hesapları özellikle önemli.
3. Nakit akış tablosu (varsa)
Hazır nakit akış tablonuz yoksa sorun değil: banka ekstreleri + gelir tablosu ile sonradan özet çıkarılabilir.
4. Son 12 ay banka ekstreleri (tüm bankalar, PDF/CSV) (kritik)
İnternet bankacılığından hesap bazında son 12 ay ekstre indirin. Tüm bankaları tek klasörde toplayın.
5. Kasa defteri veya günlük kasa dökümü
Nakit yoğun işletmelerde kasa defteri veya Excel günlük kasa tablosu yeterli. Yoksa banka girişleriyle yaklaşık tahmin yapılır.
6. Alıcılar (müşteri) yaşlandırma raporu (kritik)
Muhasebe yazılımından «alacak yaşlandırma» veya «cari hesap ekstresi (müşteri)» raporunu alın. 0-30, 31-60, 61-90, 90+ gün kırılımı ideal.
7. Satıcılar (tedarikçi) yaşlandırma raporu
320 hesap ekstresi veya tedarikçi yaşlandırma raporu. Ödeme vadelerini görmek için son 12 ay fatura ödeme listesi de iş görür.
8. Stok kartları / envanter listesi
Depo veya muhasebeden güncel stok listesi (ürün, miktar, birim maliyet). Yaşlandırma (90+ / 180+ gün) varsa analiz güçlenir.
9. Satılan Malın Maliyeti (SMM) dökümü (kritik)
Gelir tablosundaki SMM satırı + gerekirse alım faturaları özeti. Dönemsel SMM/ciro oranı form için yeterli başlangıçtır.
10. Fire / iskonto / iade kayıtları (varsa)
Üretim, depo veya satış iade raporlarından yıllık fire+iade oranını hesaplayın. Kayıt yoksa satış ve iade faturalarından tahmin edilir.
11. Personel listesi ve son 3 ay maaş bordroları
İK veya mali müşavirden çalışan sayısı ve aylık toplam personel maliyeti. Bordro özeti personel gider oranı için yeterli.
12. SGK prim bildirgeleri
e-SGK veya mali müşavirden son 3 ay prim bildirgesi — çalışan sayısı ve prim tutarı teyidi için.
13. Aktif müşteri listesi (son 12 ay işlem yapan)
CRM, satış faturaları veya muhasebe cari listesinden son 12 ayda fatura kesilen benzersiz müşteri sayısı.
14. Aylık ortalama satış faturası adedi
Muhasebe veya e-fatura sisteminden aylık fatura adedi. Ortalama sipariş tutarı = ciro ÷ adet ile hesaplanabilir.
15. Tedarikçi listesi ve yaklaşık alım hacimleri
BS formu, satın alma özeti veya 320 hesap ekstresinden en büyük tedarikçi payı çıkarılır.
Formu Doldurmak İçin — Belge ve Veri Kaynakları
Premium analiz formundaki her bölüm için hangi belgeden hangi veriyi alacağınızı gösterir. * işaretli alanlar zorunludur; diğerleri analiz derinliğini artırır.
Firma Adı*
- Ticaret Sicil Gazetesi
- MERSİS kaydı (resmî unvan)
Sektör*
- Vergi levhası / faaliyet konusu
- NACE kodu (KOBİ sınıflandırması ve sektör benchmark için)
Çalışan Sayısı (yaklaşık)
- SGK prim bordrosu
- Personel listesi
- Organizasyon şeması
Aktif Müşteri Sayısı (Son 12 ay)
- CRM sistemi
- Satış faturaları
- Müşteri kayıt defteri
Genel Öneriler
- →Muhasebe yazılımından (Logo, Mikro, Netsis, Likom vb.) doğrudan export edilen veriler en güvenilir kaynaktır.
- →Excel formatında dönemsel mali tablolar (gelir tablosu, bilanço, nakit akışı) mümkünse hazır bulundurun.
- →Big Four seviyesinde analiz, finansal tabloların yanında operasyonel verilerle desteklenmelidir.
- →Eksik veri ile sistem çalışır; ancak raporun doğruluk payı ve önerilerin uygulanabilirliği düşer.