Kısa cevap
Çek portföyü; vade takvimi, toplam tutar ve kırdırma ihtiyacı ile borç ödeme takvimine yan yana konmalıdır. Böylece hangi hafta nakit açığı doğacağı önceden görülür.
Gerçek hayat örneği
Bir tekstil firması aylık 1,2 milyon TL çek girişi olduğunu sanıyor ama vadelerin çoğu ay sonuna yığılmış. Maaş haftasında kasa eksiye düşünce acil kırdırma maliyeti artıyor.
Hesapta dikkat edilecekler
- Tüm çekler vade tarihine göre listelendi mi?
- Haftalık borç ödemeleri çizelgede mi?
- Kırdırma ihtiyacı hangi hafta doğuyor?
- Tahsil edilemeyen çek senaryosu var mı?
Dr. Fin'de ne yapılabilir?
13 haftalık nakit uyarı ve çek kırdırma araçlarını birlikte kullanarak portföyü kasa planına bağlayın.