Nakit dönüş süresi nedir?
Satıştan tahsilata, stoktan nakde dönüşe kadar geçen süredir. Uzarsa işletme sermayesi ihtiyacı artar.
ithalat finansmanı danışmanlığı
İthalat ödeme takviminizi bankanın anlayacağı finansman hikâyesine çeviriyoruz.
İthalatta risk; döviz kuru kadar tedarikçi ve vadeli ödeme disiplinindedir.
Akreditif, vadeli ödeme veya kombine yapılar kurarken banka ‘para ne zaman çıkacak, mal güvence altında mı?’ diye bakar. Biz; ödeme takviminizi, stok/mal girişinizi ve kur etkisini tek dosyada birleştiririz. İhracat dosyasından farklı olarak burada risk çoğunlukla yurtdışı tedarikçi ve gümrük süresindedir.
Hedef kitle
Bu hizmet kimin için?
- Hammadde ve ara mal ithalatı yapan üreticiler
- Vadeli akreditif açtırmak isteyen ithalatçılar
- Stok finansmanı ile gümrük bekleyen firmalar
Komite / kurum gözü
Karar verici neye bakar?
Banka malın mülkiyetini, ödeme anını ve teminatı aynı satırda okumak ister. Uzayan gümrük süreleri ve tedarikçi ülke riski ayrıca puanlanır.
- Ödeme vadeleri ile mal giriş tarihi uyumu
- Kur koruma tercihi ve etkisi
- Teminat / teminat mektubu yapısı
Teslimat
Dosyada ne üretiriz?
- İthalat nakit planı
- Tedarikçi risk özeti
- Ödeme araçları karşılaştırması
- Banka brifingi
- Eksik evrak listesi
Risk
Yanlış kurulan dosyada ne olur?
Sadece fatura kopyasıyla ‘finansman istiyoruz’ denildiğinde ödeme–mal zinciri görünmez; başvuru havada kalır.
- Logistics süresi yazılmazsa risk şişer.
- Kur senaryosu yoksa banka ihtiyatlı davranır.
- Tedarikçi mali bilgisi eksikse limit düşük tutulur.
İnceleme Çerçevesi
İthalat dosyasında hangi riskler tartılır?
- Ödeme vadeleri
- Mal bedeli ve gümrük kalemleri
- Tedarikçi ülke riski
- Kur pozisyonu
- Stok devir hızı
- İthalatçının öz kaynak payı
Çıktı
Elinize ne geçer?
- Ödeme takvimi tablosu
- Finansman seçenek özeti
- Banka sunum dosyası
- Kur duyarlılık notu
- Teminat önerisi
- Görüşme soru listesi
Süreç
Süreç nasıl işler?
- 01
Akış haritası
Mal ve paranın zaman çizelgesi çıkarılır.
- 02
Risk yazımı
Tedarikçi ve kur riski özetlenir.
- 03
Senaryo
Akreditif / vadeli / kombine seçenekler karşılaştırılır.
- 04
Paket
Başvuru dosyası teslim edilir.
Hesaplama araçları
İlgili hesaplama araçları
- Nakit kırılma ayı
- Çek kırdırma maliyeti
- Faktoring maliyeti
- Çek döngüsü finansman açığı
- İşletme sermayesi nakit döngüsü
- 13 haftalık nakit uyarı
Hesap sonuçları gösterge amaçlıdır; bağlayıcı teklif veya onay yerine geçmez.
Özet cevaplar
Sık sorulan sorular — kısa cevap
Vadeli satışlar nakit döngüsünü nasıl etkiler?
Ciro büyürken kasa geç dolar; ödemeler öne çekilirse finansman ihtiyacı doğar.
Çek tahsilat süreci nasıl yönetilir?
Alınan ve verilen çekler vade takvimine işlenir; yoğunlaşma haftaları önceden görülür.
Sözlük
Sık sorulan sorular
Nakit dönüş süresi nedir?
Satıştan tahsilata, stoktan nakde dönüşe kadar geçen süredir. Uzarsa işletme sermayesi ihtiyacı artar.
Vadeli satışlar nakit döngüsünü nasıl etkiler?
Ciro büyürken kasa geç dolar; ödemeler öne çekilirse finansman ihtiyacı doğar.
Çek tahsilat süreci nasıl yönetilir?
Alınan ve verilen çekler vade takvimine işlenir; yoğunlaşma haftaları önceden görülür.
Stok yükü işletme sermayesini nasıl tıkar?
Satılmayan stok nakit kilidine dönüşür; stok devir süresi uzadıkça finansman maliyeti artar.
Çek ve alacak vade haritası nasıl çıkarılır?
Tutar ve vade bazında alacak/borç çekleri tek takvimde gösterilir; net haftalık etki hesaplanır.
Kısa vadeli borç ödeme takvimi nasıl yapılır?
Banka, tedarikçi ve vergi ödemeleri aynı takvimde toplanır; çakışan vadeler işaretlenir.
Faktoring nedir, nasıl çalışır?
Alacağın vadesinden önce iskonto ile nakde çevrilmesidir; maliyet vade ve müşteri riskine bağlıdır.
Faktoring uygunluk notu nedir?
Fatura/çek yapısı, müşteri dağılımı ve maliyet kıyasıyla faktoringin mantıklı olup olmadığını özetler.
Limit kullanım analizi neden önemlidir?
Rotatif limit, KMH ve çek limitinin birlikte kullanımı gizli nakit baskısı yaratabilir.
Faktoring mi, banka kredisi mi avantajlı?
Aciliyet, vade, teminat ve toplam maliyete göre değişir; aynı nakit ihtiyacı için her iki seçenek kıyaslanmalıdır.
Risk ve Sınır Notu
Onay garantisi verilmez.
Kredi veya limit kararı bankanın takdirindedir. Biz; gerekçeyi, rakamları ve sunum sırasını güçlendiririz. Garanti veya kesin sonuç taahhüdü vermeyiz.
- Kredi/limit onayı garanti edilmez.
- Hukuki/vergi yorumu ilgili meslektaşa aittir.
- İlk temasta hassas belge istenmez.
İlgili çalışmalar
Aynı disiplinle ele alınabilir.
Çek iskonto danışmanlığı
Kredi dosyası hazırlama
İhracat finansmanı dosyası
İhracat tarafındaki karşılık yapı.
Nakit akışı analizi
İthalat ödemelerinin nakde etkisi.
İşletme sermayesi dosyası
Çek ve vadeli yoğun firmalar için.
Katalog
Tüm Hizmetleri Görün
Finansman, değerleme, regülasyon ve teknik dosya hizmetleri tek katalogda.
Ön inceleme
Nakit döngünüzü ve finansman açığınızı birlikte netleştirelim
Kredi, limit, nakit akışı, FYY veya değerleme ihtiyacınızda ilk aşamada yalnızca dosya türü, hedef kurum, aciliyet ve riskler değerlendirilir. Onay garantisi verilmez; nihai karar ilgili finansal kuruma aittir.