Nakit Akışı
Kasa, tahsilat, gider günleri, POS ve vergi dönemlerinde ay sonu parası neden yetmez sorusu.
Bu alanda en sık görülen risk, önerilen araç ve ilgili hizmet.
Sık risk
Kasa sıkışması
Önerilen araç
Ay sonu kasa
İlgili hizmet
Nakit analizi
Ciro yüksek olsa bile tahsilat geç geliyor, giderler peşin çıkıyor ve kredi, çek, kira, maaş, vergi ödemeleri aynı haftaya sıkışıyorsa kasada para kalmayabilir. Bu durum küçük işletmelerde “kâr var ama nakit yok” problemi olarak görülür.
Ay sonu kasa hesabı; eldeki nakit + banka + bekleyen tahsilat eksi önümüzdeki 30 günde ödenecek kira, maaş, tedarikçi, vergi ve kredi taksitlerinden oluşur. Sadece ciroya bakmak yetmez.
Haftalık kasa tablosu tutun: gelen para, giden gider, vadeli alacak ve borç günlerini aynı sayfada görün. Ayda bir tahsilat süresi ile gider günlerini çakıştırın.
Tahsilat gecikince tedarikçi, maaş ve kira yine ödenmek zorunda kalır; işletme KMH, çek kırdırma veya gecikmeli ödeme ile kapatır. Her gecikme maliyet ekler.
Önce zorunlu ödemeleri tarihe göre sıralayın; tahsilatı öne çekmeye, tedarikçi vadesini kaydırmaya veya kısa vadeli nakit planına bakın. Aynı haftaya yığılan ödemeler kasayı patlatır.
POS ile yapılan satış hemen kasaya girmez; valör süresi kadar bekler ve komisyon kesilir. Ciro yüksek görünür ama nakit birkaç gün veya hafta gecikir.
Vergi ve SGK dönemlerinde kasayı korumak için ay içinde ayrı bir “vergi payı” ayırın; büyük alım ve ödemeleri vergi haftasından uzaklaştırın.
Merhaba ben Sezen..
