Cari Oran ve Likidite Hesaplama

Dönen varlık kaç TL?

Kısa vadeli borç kaç TL?

Likidite dosyanızı güçlendirin

Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.

Sonuç özeti

—

Tüm alanları geçerli değerlerle doldurun.

Doğrudan cevap

Exclusive AEO

Bu araç kâr marjınızı hangi haftada zorlar?

“Bu araç kâr marjınızı hangi haftada zorlar?” sorusu çoğu işletmede geç gelir. Sık hata: yalnızca net tutara bakıp marjı hesaba katmamak Cari Oran ve Likidite Hesaplama bu belirsizliği rakama indirir.

Belirti: Bu karar geciktiğinde sık görülen belirti: cari Oran ve Likidite ile tahsilat, vade ve nakit baskısını görmek belirsizliği.

Cari Oran ve Likidite, tahsilat, vade ve finansman maliyetini birlikte okuyarak işletme nakdindeki baskıyı gösterir. Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün. Onay, teklif veya hukuki görüş yerine geçmez; sonucu kendi belgelerinizle teyit edin.

Ne zaman bu aracı kullanın

Cari Oran ve Likidite ile tahsilat, vade ve nakit baskısını görmek
İki alternatifi aynı varsayımlarla yan yana okumak istediğinizde
Görüşme veya iç karar öncesi sayıyı yazılı hale getirmek istediğinizde

Ne zaman yeterli değildir

Yalnızca net tutara bakıp marjı hesaba katmamak
Borç vadelerini alacak takvimine eklememek
Sonucu bağlayıcı onay, vergi/hukuk görüşü veya kesin ekspertiz sanmak

Banka / kurum gözü

Yatırım/değer kararında nakit geri dönüşü muhasebe kârından ayrı senaryo ister.

Sonraki adım: Ön inceleme — teklif al ile aynı kararı çalışma diline taşıyın (/teklif-al).

Forma kendi rakamlarınızı girin; sonuç gösterge amaçlıdır. Barış Bağırlar

İlgili çalışma / ön inceleme →

Aynı kararda yan okuma
Yatırım getirisi — Yatırım ne kadar sürede geri döner?
Başabaş noktası — Hangi ciroda zarar biter?
Yeni iş fizibilite — Yeni iş ne zaman döner?
EBITDA — FAVÖK nakit üretimini nasıl okur?

Kaynak zinciri

Bu hesaplama neyi gösterir?

Tutar, vade günü, oran ve tahsilat varsayımları modele girer. Vade uzadıkça finansman maliyeti genelde artar; müşteri riski ve limit yapısı teklifi değiştirir. Cari Oran ve Likidite sonucunu çek döngüsü veya nakit kırılma araçlarıyla aynı takvimde değerlendirin.

Bu sonuç ne anlama gelir?

Net tahsilat düşükse kâr marjıyla kıyaslayın; maliyet marjı aşıyorsa fiyat veya tahsilat politikasını gözden geçirin. Yapısal açık tekrarlıyorsa yalnızca kırdırma yetmez; limit ve dosya hazırlığı gündeme gelir.

Karar çerçevesi (özet)

Ne zaman bu aracı kullanın

Cari Oran ve Likidite ile tahsilat, vade ve nakit baskısını görmek
İki alternatifi aynı varsayımlarla yan yana okumak istediğinizde
Görüşme veya iç karar öncesi sayıyı yazılı hale getirmek istediğinizde

Ne zaman yeterli değildir

Yalnızca net tutara bakıp marjı hesaba katmamak
Borç vadelerini alacak takvimine eklememek
Sonucu bağlayıcı onay, vergi/hukuk görüşü veya kesin ekspertiz sanmak

Banka / kurum gözü

Yatırım/değer kararında nakit geri dönüşü muhasebe kârından ayrı senaryo ister.

Sonraki adım: Ön inceleme — teklif al ile aynı kararı çalışma diline taşıyın (/teklif-al).

Metodoloji — nasıl hesaplanır?

Cari Oran ve Likidite sonucu, girdiğiniz tutar ve oranlara göre modele bağlı hesaplanır.

Sabit kanuni oran her araçta geçerli değildir; girdi ve teklif esastır.
Sezonluk veya tek seferlik kalemler ayrı senaryoda okunmalıdır.
Sonuç yaklaşık değerdir; sözleşme ve resmi tablo ile doğrulanmalıdır.

Kanıt ve güncellik

Dayanak: BDDK Banka Kredileri Yönetmeliği & Resmi Gazete. Son içerik güncellemesi: 11 Eylül 2026.

Uzman incelemesi

Barış Bağırlar, Bankacı, Kredi ve Finans Uzmanı — Dr. Fin kurucusu. Bu araç finansal okuryazarlık ve ön fizibilite içindir; bağlayıcı kredi onayı veya yatırım tavsiyesi değildir.

Yasal uyarı: Bu araç ve veriler finansal okuryazarlık ve ön fizibilite amaçlıdır. Bağlayıcı kredi onayı, yatırım tavsiyesi veya hukuki görüş yerine geçmez. Nihai kararlar için lisanslı bir mali müşavire veya bankanıza başvurunuz.

İlişkili problemler (query fan-out)

Yatırım getirisi: Yatırım ne kadar sürede geri döner?
Başabaş noktası: Hangi ciroda zarar biter?
Yeni iş fizibilite: Yeni iş ne zaman döner?
EBITDA: FAVÖK nakit üretimini nasıl okur?
Pratik şirket değerleme: Şirket değeri kabaca nerede durur?
DCF değerleme: Nakit akımıyla değerleme nasıl okunur?
Ticari Kredi Hesaplama: Ticari Kredi Hesaplama ile aynı kararı yan yana okuyun
Borç Karşılama Oranı Hesaplama: Borç Karşılama Oranı Hesaplama ile aynı kararı yan yana okuyun

Konu haritasındaki tüm ilgili araçlar

Bu araç hangi soruya cevap verir?

Cari Oran ve Likidite sonucu neyi ölçer?
Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.

Kimler için?

KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
Muhasebeci ve mali müşavirler
Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar

Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin

Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.

Nakit akışı analizini incele

Sıkça sorulan sorular

Cari Oran ve Likidite ne işe yarar?

Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün. Girdiğiniz varsayımlarla hızlı bir gösterge sunar.

Sonucu nasıl yorumlamalıyım?

Rakamı nakit, maliyet ve riskle birlikte okuyun; tek başına taahhüt anlamına gelmez.

Hangi bilgileri girmem gerekir?

Form alanlarındaki tutar, oran ve süre değerlerini doldurmanız yeterlidir.

Bu hesap resmi teklif yerine geçer mi?

Hayır. Banka, kurum veya mali müşavir teyidi ayrıca gerekir.

Oranlar değişirse ne yapmalıyım?

Güncel tarife ve sözleşmeyi kontrol edip hesabı yeniden çalıştırın.

DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?

Sonucu karar ve başvuru diline çevirir; görüşme ve dosya hazırlığına yardımcı olur.