Cari Oran ve Likidite Hesaplama
Hesaplama sonucunu işletmenizin gerçek verilerine göre değerlendirmek için Dr. Fin'den ön inceleme alabilirsiniz.
Sonuç özeti
—
Tüm alanları geçerli değerlerle doldurun.
Bu hesaplama neyi gösterir?
Cari Oran ve Likidite, tahsilat, vade ve finansman maliyetini birlikte okuyarak işletme nakdindeki baskıyı gösterir. Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün. Çek, fatura veya kısa vadeli kredi alternatiflerini kıyaslamadan önce açık veya kesinti tutarını netleştirirsiniz. Bu sayfadaki sonuç, Cari Oran ve Likidite özelinde ticaret kobi bağlamında okunmalıdır.
Nasıl hesaplanır?
Tutar, vade günü, oran ve tahsilat varsayımları modele girer. Vade uzadıkça finansman maliyeti genelde artar; müşteri riski ve limit yapısı teklifi değiştirir. Cari Oran ve Likidite sonucunu çek döngüsü veya nakit kırılma araçlarıyla aynı takvimde değerlendirin.
Bu sonuç ne anlama gelir?
Net tahsilat düşükse kâr marjıyla kıyaslayın; maliyet marjı aşıyorsa fiyat veya tahsilat politikasını gözden geçirin. Yapısal açık tekrarlıyorsa yalnızca kırdırma yetmez; limit ve dosya hazırlığı gündeme gelir.
En sık yapılan hata nedir?
- Yalnızca net tutara bakıp marjı hesaba katmamak
- Borç vadelerini alacak takvimine eklememek
- Banka teklifiyle güncel oranları karşılaştırmamak
Bu araç hangi soruya cevap verir?
Cari Oran ve Likidite sonucu neyi ölçer?
Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün
Sonucu nasıl okumalıyım?
Girdi varsayımlarınızı ve sözleşme/teklif farkını birlikte değerlendirin.
Hangi kararı destekler?
Nakit, maliyet veya vergi planlamasında ilk filtre olarak kullanılır; tek başına onay veya beyan yerine geçmez.
Kimler için?
- KOBİ sahipleri ve finans ekipleri
- Muhasebeci ve mali müşavirler
- Banka görüşmesi veya başvuru öncesi hazırlık yapanlar
Kredi başvurusu öncesi dosyanızı güçlendirin
Kredi hesabı taksiti gösterir; dosya ve nakit uyumunu birlikte değerlendirin.
Sıkça sorulan sorular
Cari Oran ve Likidite nakit açığını nasıl gösterir?
Dönen varlıklar ve kısa vadeli borçlarla cari oran ve asit-test oranını hesaplayın; likidite riskini görün. Vade, maliyet ve tahsilat varsayımlarını birlikte okuyun.
Çek veya faktoring bu sonuçtan daha mı uygun?
Aciliyet, müşteri riski ve maliyete göre değişir. Alternatif araçlarla kıyaslayın.
Tahsilat gecikirse ne olur?
Finansman maliyeti ve nakit kırılma hızlanır; 30 gün gecikme senaryosu çalışın.
Bu sonuç banka limiti garantisi verir mi?
Hayır. Limit tahsisi bankanın risk politikasına bağlıdır; dosya hazırlığı ayrıdır.
Hangi girdiler sonucu en çok etkiler?
Tutar, vade, oran ve tahsilat süresi sonucu belirler; gerçek teklifle karşılaştırın.
DrFin bu sonucu nasıl yorumlar?
Nakit açığını finansman ürünü seçimiyle eşleştirir; çek, kredi ve faktoringi birlikte düşünmenizi önerir.